為積極探索高凈值人士財富風(fēng)險管理與品質(zhì)生活服務(wù)的綜合解決方案。12月12日，陽(yáng)光人壽與胡潤百富調研院首次攜手發(fā)布《2021中國高凈值人群財富風(fēng)險管理白皮書(shū)》。風(fēng)險管理是財富安全和財富增長(cháng)的基礎，而保險之于風(fēng)險管理，具有不可替代的優(yōu)勢。希望這本白皮書(shū)可以幫助更多企業(yè)家和財富人士關(guān)注管理財富風(fēng)險，用保險助力其財富的安全、穩定和傳承。

陽(yáng)光保險集團首席經(jīng)濟學(xué)家、陽(yáng)光資管首席戰略官邱曉華，胡潤百富董事長(cháng)兼首席調研官胡潤，陽(yáng)光人壽副總裁李所義，陽(yáng)光人壽總裁助理張龍，陽(yáng)光人壽營(yíng)銷(xiāo)總監宋健民，美世教育創(chuàng )始人兼CEO王敬，共同啟動(dòng)《2021中國高凈值人群財富風(fēng)險管理白皮書(shū)》發(fā)布儀式。

胡潤百富董事長(cháng)兼首席調研官胡潤對《2021中國高凈值人群財富風(fēng)險管理白皮書(shū)》進(jìn)行了深度解讀。胡潤先生表示風(fēng)險管理是財富安全和財富增長(cháng)的基礎，而保險之于風(fēng)險管理，具有不可替代的優(yōu)勢。

白皮書(shū)顯示，在家庭和個(gè)人的財富風(fēng)險中，高凈值人群對財富的長(cháng)期增值保值普遍有較高要求，他們當中有47%擔心“家庭資產(chǎn)增速太慢”，39%擔心“缺少對財富的傳承規劃”，與此同時(shí)，有超過(guò)三分之一的高凈值人群表示自己“缺少對財富的專(zhuān)業(yè)規劃”（36%）。“不進(jìn)則退”是高凈值人群積極進(jìn)行財富創(chuàng )造和財富管理的持久動(dòng)力，但是缺乏滿(mǎn)意的投資渠道也是很多人手持財富卻仍然感到迷茫的原因。

陽(yáng)光保險集團首席經(jīng)濟學(xué)家、陽(yáng)光資管首席戰略官邱曉華帶來(lái)主題為《2022年宏觀(guān)經(jīng)濟分析策略》主旨演講。邱曉華博士為大家解讀了十九次六中全會(huì )所發(fā)布的《中共中央關(guān)于黨的百年奮斗重大成就和歷史經(jīng)驗的決議》，指出在國家經(jīng)濟發(fā)展的大背景下如何把握宏觀(guān)經(jīng)濟發(fā)展與政策變化的脈搏，在“共同富裕”的時(shí)代背景下如何尋找新的企業(yè)經(jīng)營(yíng)與家庭投資機會(huì )。

陽(yáng)光人壽高客經(jīng)營(yíng)中心負責人裴安超的分享主題是《陽(yáng)光·臻傳品牌發(fā)布暨風(fēng)險管理方案》。他提到財富管理的唯一目的是讓生活更美好。在讓生活更美好的規劃當中，需要做到投資管理、風(fēng)險管理以及品質(zhì)的服務(wù)管理。陽(yáng)光·臻傳家族辦公室致力于為高凈值客戶(hù)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險管理以及高端的品質(zhì)生活服務(wù)方案。

晟睿投資創(chuàng )始合伙人李璞分享主題是《共同富裕下的財富新常態(tài)》，李璞表示:《2021中國高凈值人群財富風(fēng)險管理白皮書(shū)》對于未來(lái)財富保障措施和財富管理方式提供了信息和借鑒，而在共同富裕的戰略背景下，如何實(shí)現個(gè)人財富、家族財富的保護與傳承，稅務(wù)以及整體的財富規劃，是在座高凈值人士共同面臨的難題。他提到隨著(zhù)戰略的落地，財富管理的應對方案會(huì )發(fā)生的實(shí)質(zhì)性變化，并伴隨著(zhù)廣大高凈值人士關(guān)于財富保護與傳承的迫切需求。

在當前的高凈值人群家庭財富配置中，流動(dòng)型理財產(chǎn)品最受青睞。調研顯示，高凈值家庭34%的資金用于流動(dòng)型金融工具配置，長(cháng)期保障作用的安全型投資和高回報的投資型也是高凈值家庭廣泛使用的金融配置手段。對于退休后的養老資金來(lái)源，超八成高凈值人群首選年金險、養老險等方式為自己和家人的晚年生活提供保障。（郭珍     圖片由胡潤百富提供）