4月3日，重慶舉辦的“陸海新通道及RCEP跨境經(jīng)貿投融資合作對接會(huì )”傳出消息：重慶正加快組建西部陸海新通道金融服務(wù)聯(lián)合體，探索金融服務(wù)陸海新通道建設的新模式，為陸海新通道建設注入更多金融活水。

“相關(guān)籌建工作已基本完成，聯(lián)合體將在即將舉行的第五屆中新金融峰會(huì )期間正式成立。”4月16日，市金融監管局相關(guān)負責人接受重慶日報記者采訪(fǎng)時(shí)透露。

2017年，陸海新通道首趟鐵海聯(lián)運班列從重慶出發(fā)，中國內陸地區首次通過(guò)鐵海聯(lián)運班列與東南亞國家“握手”。

幾年來(lái)，隨著(zhù)陸海新通道建設穩步推進(jìn)，企業(yè)“出海”步伐加快，相關(guān)的金融服務(wù)需求愈加強烈。如何推動(dòng)金融服務(wù)好陸海新通道建設，考驗著(zhù)沿線(xiàn)省區市和金融機構的智慧。

組建該聯(lián)合體，只是重慶金融服務(wù)陸海新通道建設的一個(gè)縮影。

在全國率先啟動(dòng)鐵海聯(lián)運“一單制”試點(diǎn)

早在2017年，重慶就開(kāi)始在這方面進(jìn)行探索。

當年12月下旬，重慶設立重慶物流金融服務(wù)股份有限公司，率先在全國啟動(dòng)物流金融創(chuàng )新試點(diǎn)。同月，該公司在全球首創(chuàng )鐵路提單，并聯(lián)合工行重慶市分行、物流企業(yè)，成功開(kāi)立全球首份鐵路提單國際信用證。

在這之后，重慶又針對陸海新通道聯(lián)通歐亞、陸海集聚的特點(diǎn)，于2019年在全國率先啟動(dòng)鐵海聯(lián)運“一單制”試點(diǎn)——基于貫通鐵運和海運全程的鐵海聯(lián)運提單，為企業(yè)提供多式聯(lián)運保險、提單融資增信、運費保理等金融服務(wù)，開(kāi)具全國首張中國國際貨運代理協(xié)會(huì )（CIFA）多式聯(lián)運提單。

在此基礎上，重慶建立“一次委托、一次保險、一單到底、一次結算”的全程服務(wù)模式，穩步提升和完善鐵路與海運聯(lián)合承運互信互認互通機制，探索建立金融服務(wù)貫通海陸運輸的新規則。

在渝金融機構對鐵海聯(lián)運提單試點(diǎn)工作迅速響應。當年10月，建行重慶市分行在建行總行支持協(xié)調下，聯(lián)合12家陸海新通道沿線(xiàn)的建行分行及4家東南亞境外機構，建立起金融行業(yè)中首個(gè)“全域覆蓋、跨境延伸、總行牽頭、集團協(xié)同”的陸海新通道金融服務(wù)機制。隨后，建行重慶市分行向2家電子產(chǎn)品制造公司和1家國際物流公司提供了鐵海聯(lián)運“一單制”結算和融資服務(wù)，金額共計超過(guò)2億元。

“創(chuàng )新推出鐵海聯(lián)運‘一單制’融資模式，是重慶探索陸海聯(lián)動(dòng)貿易金融新規則的一項重要成果。”市金融監管局相關(guān)負責人說(shuō)，依托這一模式，實(shí)現了陸海新通道跨境多式聯(lián)運的流暢銜接，有效降低企業(yè)物流成本。

為企業(yè)量身定制融資產(chǎn)品

這樣的創(chuàng )新，還有很多。

如，長(cháng)期以來(lái)，由于國際貿易背景下銀企信息不對稱(chēng)，我國進(jìn)出口企業(yè)普遍存在融資難、效率低、融資產(chǎn)品單一等問(wèn)題。針對這種情況，重慶農商行、重慶銀行、建行重慶市分行等多家銀行近年來(lái)與陸海新通道運營(yíng)公司、擔保機構等市場(chǎng)主體合作，為陸海新通道進(jìn)出口企業(yè)量身定制了“通道e融”“陸海新通道專(zhuān)項運費貸款”“陸海新通道貸”等專(zhuān)項融資產(chǎn)品。

其中，“陸海新通道貸”由重慶農商行引入國家融資擔保基金，與重慶小微企業(yè)融資擔保公司建立風(fēng)險分擔機制，通過(guò)陸海新通道運營(yíng)公司、金融機構、企業(yè)等多方聯(lián)動(dòng)，解決銀企信息不對稱(chēng)等難題，幫助陸海新通道內企業(yè)降低融資門(mén)檻。2022年7月，全國首筆“陸海新通道貸”成功落地。

除了開(kāi)發(fā)專(zhuān)項融資產(chǎn)品，重慶近年來(lái)還基于國家外匯管理局跨境金融服務(wù)平臺開(kāi)發(fā)了西部陸海新通道物流融資結算應用場(chǎng)景，并成功入選國家區塊鏈創(chuàng )新試點(diǎn)。目前，該應用場(chǎng)景已累計便利600余家在渝企業(yè)融資、結算超33億美元。

“近年來(lái)，重慶金融業(yè)圍繞基礎設施、產(chǎn)業(yè)、貿易等領(lǐng)域，積極創(chuàng )新產(chǎn)品和服務(wù)，加大對陸海新通道建設的金融支持。”市金融監管局相關(guān)負責人說(shuō)。截至2022年末，全市金融機構已累計為陸海新通道基礎設施項目、貿易物流企業(yè)發(fā)放貸款近5000億元。

“把脈問(wèn)診”尋找更多“藥方”

在創(chuàng )新探索的同時(shí)，重慶還持續對陸海新通道金融服務(wù)進(jìn)行“把脈問(wèn)診”。

2022年，市金融監管局會(huì )同多個(gè)部門(mén)和金融機構對陸海新通道建設情況和金融服務(wù)情況進(jìn)行了調研與分析。

調研發(fā)現，陸海新通道沿線(xiàn)省區市產(chǎn)業(yè)發(fā)展和升級帶來(lái)的融資需求較高，基礎設施建設項目投資金額較大。

此外，由于陸海新通道建設促進(jìn)了中國和東盟的貿易發(fā)展，跨境結算、跨境投融資需求也越來(lái)越高。各省區市公布的重大項目投資清單顯示，陸海新通道沿線(xiàn)省區市重大項目投資額超20萬(wàn)億元。而在境外端，中老鐵路、雅萬(wàn)高鐵等重大基建項目取得進(jìn)展，中國企業(yè)在東盟國家承包工程累計完成營(yíng)業(yè)額超過(guò)3800億美元。

面對龐大的融資需求，金融供給卻略顯不足，企業(yè)需求與有限的金融供給之間也未得到良好的對接匹配。市金融監管局相關(guān)負責人表示，目前金融服務(wù)陸海新通道的短板主要體現在以下幾方面。

其一，陸海新通道建設在金融領(lǐng)域的統籌機制欠缺，導致沿線(xiàn)省區市出臺的金融舉措及金融機構的參與度不均衡，境內外金融機構同業(yè)間信息不對稱(chēng)，導致離在岸金融服務(wù)碎片化、分散化，跨境金融服務(wù)優(yōu)勢整合、協(xié)同合作不夠，供給不足。

其二，陸海新通道沿線(xiàn)銀企之間跨境、跨區域金融服務(wù)供需及信用信息不對稱(chēng)，導致企業(yè)跨境融資獲得授信難、融資服務(wù)不足、成本高。

其三，沿線(xiàn)交通、物流、貿易等數據互聯(lián)互通不足，企業(yè)之間跨境經(jīng)貿合作供需及商業(yè)信用等信息不對稱(chēng)，導致跨境交易尋求有效合作方較難，阻礙了經(jīng)貿投融資發(fā)展。

“陸海新通道建設涉及我國多個(gè)省區市的基礎設施建設、物流服務(wù)、跨境貿易和產(chǎn)業(yè)發(fā)展等領(lǐng)域，運輸網(wǎng)絡(luò )覆蓋全球近120個(gè)國家和地區，相關(guān)金融服務(wù)需求存在多樣化的特點(diǎn)。要做好金融服務(wù)新通道建設工作，既需要沿線(xiàn)各省區市聯(lián)動(dòng)，也需要境內外金融機構攜手合作。”市金融監管局相關(guān)負責人說(shuō),這無(wú)論對于地方政府還是金融機構來(lái)說(shuō)，都是一個(gè)新的挑戰。

組建陸海新通道金融服務(wù)聯(lián)合體

“病根”找到了，如何“開(kāi)藥方”？

“我們的計劃，是要打造陸海新通道金融服務(wù)體系。”市金融監管局相關(guān)負責人表示，這是重慶作為陸海新通道物流和運營(yíng)組織中心應有的責任。

日前，重慶出臺加快建設西部陸海新通道五年行動(dòng)方案，作出了組建西部陸海新通道金融服務(wù)聯(lián)合體的安排部署。

按照相關(guān)計劃，該聯(lián)合體將由重慶地方法人銀行聯(lián)合政策性銀行、中外資商業(yè)銀行在渝機構共同發(fā)起，組織陸海新通道沿線(xiàn)金融機構共同參與。未來(lái)，聯(lián)合體內的金融機構，將共享服務(wù)網(wǎng)絡(luò )、共享信用信息，打通聯(lián)合體內部金融信用，實(shí)現中外資、離在岸、機構網(wǎng)絡(luò )信用信息的聯(lián)動(dòng)。

同時(shí)，聯(lián)合體將以金融信用賦能商業(yè)信用，探索形成覆蓋陸海新通道沿線(xiàn)地區和國家全域的市場(chǎng)交易網(wǎng)絡(luò )和服務(wù)體系，著(zhù)力解決跨境經(jīng)貿投資中的交易信息不對稱(chēng)、金融服務(wù)中獲得異地授信難以及通道金融服務(wù)碎片化等問(wèn)題，提升跨境供需匹配及服務(wù)效率，促進(jìn)貿易投資及產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

為此，重慶專(zhuān)門(mén)搭建了陸海新通道及RCEP跨境經(jīng)貿投融資需求信息平臺，面向廣大的企業(yè)主體，以企業(yè)投融資及經(jīng)貿需求為導向，提供跨境貿易投資交易撮合、產(chǎn)業(yè)全鏈條金融產(chǎn)品及配套服務(wù)，破解跨境貿易投資中的信息不對稱(chēng)障礙，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)項目與金融資金深度融合。

上述負責人還透露，除了組建該聯(lián)合體，重慶還圍繞打造陸海新通道金融服務(wù)體系，正在謀劃一系列舉措。

比如，繼續推動(dòng)設立陸海新通道股權投資基金，爭取組建陸海新通道國際商業(yè)銀行，爭取開(kāi)發(fā)性、政策性金融機構專(zhuān)項金融支持，加快推動(dòng)陸海新通道物流融資結算應用場(chǎng)景升級，利用好中新金融合作在帶動(dòng)陸海新通道沿線(xiàn)跨境投融資的作用、促進(jìn)貿易投融資便利化等。（記者  黃光紅）